Warren Buffett e Bill Gates adoram terras agrícolas como um investimento. Pode também apostar nisso através desta ETF

Para além de investir em empresas, Warren Buffett, o investidor mais bem sucedido de todos os tempos, também se concentra em terrenos agrícolas. O seu amigo de longa data Bill Gates está numa veia semelhante. As razões pelas quais as terras agrícolas podem ser interessantes para o investidor médio e a forma de investir nelas são discutidas neste artigo.

Uma coisa que tanto Warren Buffett como Bill Gates têm em comum é que ambos adoram terras agrícolas como um investimento. Buffett comprou a sua primeira quinta antes da escola secundária no seu estado natal do Nebraska por cerca de $10.000. Gates possui mais de 242.000 hectares cultiváveis. Também é relatado que Buffett possui uma quinta familiar de 1.500 acres em Pana, Illinois, e três quintas de investigação operadas pela fundação, incluindo mais de 1.500 acres no Arizona e 9.200 acres na África do Sul.

Porquê terras agrícolas?

Nos últimos 30 anos, o rendimento médio ajustado pela inflação nas terras agrícolas tem sido de cerca de 5%. Trata-se de um investimento bastante sólido para investidores a longo prazo. Contudo, para além de pessoas super-ricas como Buffett e Gates, outros descobriram isto. O Departamento de Agricultura dos EUA (USDA) informa que 30% das terras agrícolas nos EUA são propriedade de proprietários que não as cultivam eles próprios. Tais investidores a longo prazo - como Buffett, Gates e outros - compreendem que não há um verdadeiro lado negativo em investir em terras agrícolas, mas um lado positivo potencialmente significativo. Este sentimento é provavelmente mais verdadeiro hoje do que alguma vez foi antes,

Riscos passados no investimento em terrenos agrícolas

Houve, contudo, um tempo em que investir em terrenos agrícolas era bastante arriscado. Os relatórios do USDA. Em meados da década de 1980, os preços agrícolas caíram devido a excedentes, a inflação abrandou, e a procura de terras agrícolas diminuiu. Estes factores causaram o segundo grande declínio no valor das terras agrícolas num século. O valor do terreno caiu de $801 em 1984 para $599 em 1987, um declínio de 25 por cento. Este declínio acentuado tem causado grandes dificuldades na comunidade agrícola. Muitos agricultores, que tinham contraído grandes quantidades de dívidas com base em valores de terra exorbitantes, não puderam continuar as operações. Os valores das terras agrícolas têm aumentado constantemente desde 1987 até à actual média americana de $1,050 por acre.

Devido ao que aconteceu na década de 1980, o governo dos E.U.A. tem desde então assumido o máximo risco possível na agricultura através do seu programa de seguros de colheitas. As despesas governamentais no programa em 1981 foram de aproximadamente 200 milhões de dólares, enquanto em 2021 foram gastos mais de 8 mil milhões de dólares. Os subsídios anuais do governo também protegem os agricultores da queda dos preços e dos baixos rendimentos. Tais subsídios custam anualmente aos contribuintes mais de 5 mil milhões de dólares. Recentemente, mais de 29 mil milhões de dólares em fundos de assistência COVID-19 foram pagos a preocupações agrícolas através da lei, e a lei de estímulo de Dezembro de 2020 forneceu mais 13 mil milhões de dólares à agricultura.

Investir com ETFs

Os investidores médios não têm os bolsos profundos de bilionários para comprar acres de terras agrícolas. Um investidor poderia comprar uma pequena quinta algures, mas ainda haveria o incómodo de quem cultivaria a propriedade, quem plantaria na Primavera e quem colheria no Outono, para não mencionar dezenas de outras coisas que teriam de ser feitas.

Mas o investidor médio pode participar em investimentos em terrenos agrícolas através da compra de fundos mútuos agrícolas, fundos negociados em bolsa - ETFs.

AVanEck Agribusiness ETF (MOO) oferece aos investidores uma exposição a uma mistura de acções que operam no sector agrícola. As suas explorações encontram-se principalmente em regiões desenvolvidas, mas também possui terras agrícolas globais em mercados emergentes, incluindo o Brasil, Malásia e Singapura. A ETF cobra uma taxa de gestão de 0,52%. Outra ETF popular é a iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (VEGI) . Este fundo inclui títulos de capital de empresas do sector agrícola, tanto em regiões desenvolvidas como emergentes. A taxa de gestão aqui é ligeiramente inferior a 0,39%.

Resumo

Embora os retornos possam parecer relativamente baixos, o investimento numa ETF agrícola traz vários benefícios. Pode ajudar a diversificar a sua carteira e a minimizar os riscos. E porque haverá sempre procura de produtos agrícolas, as ETFs de terras agrícolas fornecem uma cobertura de investimento.

RESPONSABILIDADE: Toda a informação fornecida aqui é apenas para fins informativos e não é de forma alguma uma recomendação de investimento. Faça sempre a sua própria análise.